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Il est essentiel pour une entreprise de suivre de près sa trésorerie, en enregistrant toutes les transactions financières afin de pouvoir rendre compte de celles-ci. Cependant, la gestion de la trésorerie peut être difficile et contraignante à faire manuellement. Heureusement, la transformation numérique a permis aux entreprises de bénéficier de solutions digitales telles que les logiciels de trésorerie ou les systèmes de gestion numérique. Ces outils offrent de nombreux avantages, notamment en termes d’optimisation de la gestion financière quotidienne.
Il est important de faire la distinction entre la comptabilité de trésorerie et la comptabilité d’engagement. Dans le premier cas, seuls les flux financiers sont enregistrés, tandis que la comptabilité d’engagement inclut également l’enregistrement des dettes et des créances de l’entreprise. Le logiciel de trésorerie permet de piloter les activités de l’entreprise, mais ce n’est pas un logiciel de gestion comptable. Il affiche les encaissements et les décaissements de l’entreprise, permettant aux responsables de visualiser en temps réel la disponibilité des fonds et l’évolution de la trésorerie. Certains outils offrent également des fonctionnalités prévisionnelles pour anticiper les activités futures.
Les outils numériques dotés d’un système de gestion, comme le logiciel Kyriba, sont conçus pour accompagner les services financiers et comptables. Leur objectif principal est de permettre aux responsables financiers de vérifier que l’entreprise dispose des fonds nécessaires pour respecter ses engagements à court terme. Ils permettent également d’appréhender les ressources prévisionnelles en cas de problèmes financiers. Ils ont plusieurs autres fonctions :
Le suivi de la trésorerie est une tâche contraignante lorsqu’elle est réalisée de manière traditionnelle. Grâce à un logiciel efficace, l’entreprise gagne un temps considérable en automatisant le suivi des flux de trésorerie. Toutes les informations et données sont centralisées sur une même interface, et la mise à jour se fait en temps réel grâce au rapprochement bancaire. Cela permet de gagner du temps et de réduire les erreurs.
En regroupant les données bancaires et comptables, le logiciel permet à l’entreprise de réaliser une analyse prévisionnelle de sa trésorerie. Le système de gestion anticipe les situations financières potentielles auxquelles l’entreprise pourrait être confrontée. Les prévisions peuvent être faites sur plusieurs semaines ou mois. Le comportement de paiement des clients est également enregistré pour déterminer le délai de paiement moyen réel et évaluer le montant des impayés. L’entreprise peut également envisager plusieurs scénarios d’analyse pour avoir une idée de sa santé financière future.
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Le logiciel peut être lié au compte bancaire de l’entreprise, ce qui permet d’obtenir des données fiables en temps réel. La marge d’erreur d’analyse du logiciel est ainsi réduite, ce qui garantit un suivi de trésorerie optimisé. L’outil permet également de catégoriser les flux de trésorerie et de créer des tableaux de reporting grâce à des algorithmes d’intelligence artificielle.
La gestion de trésorerie grâce aux logiciels numériques
Qu’est-ce qu’un logiciel de trésorerie ?
Les avantages d’un système de gestion
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Le gain de temps
L’analyse prévisionnelle
Le rapprochement bancaire : des données fiables
